Doradca Finansowy
Twoja droga do finansowej wolności
Witamy w świecie, gdzie Twoje finanse pracują dla Ciebie. Jako profesjonalni doradcy finansowi w Włocławku, pomagamy osobom prywatnym i przedsiębiorcom osiągnąć stabilność finansową i realizować marzenia. Niezależnie od tego, czy planujesz zakup mieszkania, oszczędzasz na emeryturę, czy chcesz mądrze inwestować – jesteśmy tu, by Cię wspierać. Nasze doradztwo opiera się na indywidualnym podejściu, transparentności i wieloletnim doświadczeniu w branży finansowej.
Dlaczego warto skorzystać z doradztwa finansowego?
Zarządzanie finansami osobistymi może być wyzwaniem, szczególnie w dzisiejszych czasach zmienności gospodarczej. Profesjonalny doradca finansowy to partner, który pomoże Ci podejmować świadome decyzje finansowe. Analizujemy Twoją sytuację, cele i możliwości, aby stworzyć spersonalizowany plan finansowy. Nie oferujemy gotowych szablonów – każdy klient otrzymuje indywidualne podejście dostosowane do jego potrzeb. Z nami zyskasz jasność w finansach, pewność w decyzjach i spokój ducha, że Twoja przyszłość jest zabezpieczona. Nasze doradztwo obejmuje planowanie budżetu, strategie oszczędzania, optymalizację podatkową oraz dobór odpowiednich produktów inwestycyjnych.
Planowanie budżetu
Kontrola nad wydatkami
Skuteczne zarządzanie budżetem domowym to fundament stabilności finansowej. Pomagamy Ci zrozumieć, dokąd płyną Twoje pieniądze i jak optymalizować wydatki bez rezygnacji z przyjemności życia. Analizujemy Twoje przychody i wydatki, identyfikujemy obszary do poprawy i tworzymy realistyczny plan budżetowy. Nauczysz się, jak oszczędzać systematycznie, unikać niepotrzebnych długów i budować poduszkę finansową na nieprzewidziane sytuacje. Nasze narzędzia i aplikacje ułatwiają codzienne śledzenie finansów, dzięki czemu masz pełną kontrolę nad swoim portfelem.
Inwestycje i oszczędności
Pomnażaj swój kapitał
Oszczędzanie to dopiero początek – prawdziwa siła tkwi w mądrym inwestowaniu. Pomagamy dobrać produkty inwestycyjne dopasowane do Twojego profilu ryzyka i celów finansowych. Czy to fundusze inwestycyjne, obligacje, akcje czy nieruchomości – doradzamy, jak budować zdywersyfikowany portfel. Tłumaczymy skomplikowane pojęcia prostym językiem, abyś rozumiał, w co inwestujesz. Z nami odkryjesz, jak Twoje pieniądze mogą pracować dla Ciebie, generując pasywny dochód i zabezpieczając przyszłość Twoją i Twojej rodziny.
Planowanie emerytalne
Emerytura może wydawać się odległa, ale im wcześniej zaczniesz planować, tym lepiej. Pomagamy obliczyć, ile będziesz potrzebować na godne życie po zakończeniu kariery zawodowej i jak osiągnąć ten cel. Analizujemy dostępne opcje – od III filaru emerytalnego, przez IKE i IKZE, po prywatne inwestycje. Tworzymy strategię, która pozwoli Ci cieszyć się emeryturą bez obaw finansowych. Niezależnie od wieku, nigdy nie jest za wcześnie ani za późno, by zadbać o swoją przyszłość.
Cennik naszych usług
Oferujemy przejrzyste i konkurencyjne ceny za profesjonalne doradztwo finansowe. Każda konsultacja jest dostosowana do Twoich indywidualnych potrzeb.
Pakiety doradztwa:
Konsultacja wstępna (60 min) - 0 EUR
Bezpłatne spotkanie, podczas którego poznamy Twoją sytuację i cele finansowe.
Analiza finansowa podstawowa - 150 EUR
Szczegółowa analiza budżetu, wydatków i możliwości oszczędzania.
Plan finansowy kompleksowy - 450 EUR
Pełny plan finansowy obejmujący budżet, inwestycje, oszczędności i planowanie emerytalne.
Doradztwo inwestycyjne - 300 EUR
Dobór produktów inwestycyjnych i strategii pomnażania kapitału.
Opieka finansowa roczna - 1200 EUR
Stała współpraca przez 12 miesięcy z regularnymi konsultacjami i monitoringiem celów.
Optymalizacja podatkowa i kredyty
Podatki to znacząca część naszych wydatków, ale istnieją legalne sposoby na ich optymalizację. Doradzamy, jak wykorzystać ulgi podatkowe, odliczenia i inne możliwości, by zmniejszyć obciążenia fiskalne. Pomagamy również w wyborze najkorzystniejszych kredytów hipotecznych, konsumpcyjnych czy refinansowania istniejących zobowiązań. Analizujemy oferty banków, negocjujemy warunki i dbamy o to, byś płacił jak najmniej odsetek. Nasze doradztwo obejmuje również zarządzanie długiem i strategie jego szybszej spłaty, co pozwala Ci odzyskać kontrolę nad finansami i uwolnić środki na realizację marzeń.
Skontaktuj się z nami
Dane kontaktowe
Adres: plac Długosza 16/21, 82-606 Włocławek, Poland
Telefon: +48573647487
Jesteśmy tu, by pomóc Ci osiągnąć stabilność finansową i realizować Twoje cele. Umów się na bezpłatną konsultację!
*Twoje dane są dla nas ważne, wszystkie informacje pozostaną poufne.